La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal que estafó al menos 2.000 personas mediante mensajes SMS y páginas web fraudulentas. Trece personas han sido detenidas y cinco investigadas en Madrid, Palma, Valencia y Toledo.
La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal que operaba en Mallorca y otras provincias españolas mediante estafas bancarias a través de SMS y páginas web fraudulentas. La operación, denominada 'Fragmenta', se ha saldado con 13 detenidos y cinco investigados en Madrid, Palma de Mallorca, Valencia y Toledo, acusados de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
Los agentes han intervenido una base de datos con información personal y bancaria de aproximadamente 500.000 ciudadanos, lo que hace prever que el número de víctimas, que ya supera las 2.000, pueda aumentar considerablemente. La investigación se inició en 2024 tras la denuncia de una víctima que perdió cerca de 30.000 euros después de recibir una falsa comunicación bancaria.
Los estafadores enviaban de forma masiva mensajes SMS que aparentaban proceder de entidades bancarias, induciendo a las víctimas a acceder a páginas web fraudulentas donde introducían sus credenciales de banca electrónica. Posteriormente, contactaban telefónicamente con los engañados haciéndose pasar por empleados de su banco para obtener los códigos de verificación necesarios y completar las operaciones.
Una vez conseguían el control de las cuentas, realizaban transferencias del dinero disponible y solicitaban préstamos preconcedidos u otros productos financieros a nombre de las víctimas, aumentando considerablemente el perjuicio económico. Para dificultar su rastreo, distribuían los fondos a través de numerosas cuentas bancarias diseminadas en diversos lugares.
La complejidad de la investigación estuvo marcada por el uso de identidades falsas, cuentas abiertas mediante terceros, transferencias inmediatas entre distintas entidades y una infraestructura tecnológica distribuida en varios países, lo que obligó a desarrollar un intenso trabajo de inteligencia financiera y análisis tecnológico.
Durante la fase final de la operación se practicaron tres registros, dos en la provincia de Valencia y uno en Madrid, en los que se intervinieron teléfonos móviles, equipos informáticos, dispositivos electrónicos, documentación y dinero en efectivo relacionado con la actividad delictiva. La investigación continúa abierta y no se descarta que aparezcan más afectados.
Los 18 integrantes de la organización —10 hombres y ocho mujeres, de entre 23 y 43 años— han sido identificados y se ha determinado el papel que desempeñaba cada uno dentro del grupo. La fase de explotación de la operación permitió desarticular la organización y poner a sus principales miembros a disposición judicial.
La Guardia Civil recuerda que las entidades bancarias nunca solicitan por teléfono, SMS o correo electrónico las claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación de sus clientes. Ante cualquier comunicación sospechosa, se recomienda no facilitar datos personales o bancarios, acceder siempre a la banca electrónica a través de los canales oficiales y contactar directamente con la entidad para verificar la autenticidad del mensaje o la llamada.
También aconseja revisar periódicamente los movimientos de las cuentas y comunicar de inmediato cualquier operación no autorizada. La investigación ha sido desarrollada por el Equipo de Delitos Telemáticos (EDITE) y el Equipo @ de la Comandancia de la Guardia Civil de Castellón.
Para los vecinos de Mallorca, esta operación supone un aviso sobre la importancia de extremar las precauciones ante mensajes bancarios sospechosos. La Guardia Civil recomienda contactar siempre con la entidad a través de sus canales oficiales en caso de duda.
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